리밸런싱 교육
포트폴리오 비중 관리의 핵심을 시뮬레이션으로 체험하세요
리밸런싱이란?
개념
포트폴리오의 자산 비중이 시간이 지나면서 목표 배분에서 벗어나면, 원래 비중으로 되돌리는 것입니다.
비유정원 가지치기 — 잘 자란 나무를 다듬고, 약한 나무에 영양을 주는 것
왜 필요한가?
주식이 급등하면 주식 비중이 목표보다 커지고, 위험도 커집니다. 리밸런싱은 위험 수준을 원래대로 유지하는 수단입니다.
주의리밸런싱은 수익 극대화가 아닌 위험 관리가 목적입니다
비용은?
리밸런싱 할 때마다 매매 수수료 + 세금이 발생합니다. 너무 자주 하면 비용이 효과를 상쇄합니다.
핵심비용 대비 효과를 따져야 합니다 — 시뮬레이터에서 직접 확인해보세요
리밸런싱 흐름
목표 배분 설정
주식 60% 채권 30% 현금 10%
→
시간 경과
주식 급등 → 비중 75%로 증가
→
편차 감지
목표 대비 15% 초과
→
리밸런싱 실행
초과분 매도, 부족분 매수
전략 비교
| 전략 | 방식 | 장점 | 단점 |
|---|---|---|---|
| 정기 리밸런싱 | 분기/반기마다 | 규칙적, 감정 배제 | 불필요한 거래 발생 가능 |
| 편차 리밸런싱 | 5~10% 이탈 시 | 필요할 때만 거래 | 모니터링 필요 |
| 방치 | 리밸런싱 안 함 | 비용 없음 | 위험 통제 불가 |
⚠️ 투자 유의사항
- 본 서비스에서 제공하는 모든 정보는 투자 참고용으로만 제공되며, 투자 권유나 매매 추천이 아닙니다.
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